Những Thói Quen Tự Hủy Diệt Tài Khoản Của Trader

Xem nhanh

5 "Chữ O" Chết Người Khi Giao Dịch: Những Thói Quen Tự Hủy Diệt Tài Khoản Của Trader

Bạn có biết rằng 5 nguyên nhân gây thất bại nghiêm trọng nhất của trader thực chất lại đến từ chính họ tự gây ra?

Rất nhiều trader đã tự tay phá hoại tài khoản của mình mà không hề hay biết. Đến khi tài khoản về 0, họ chẳng thể đổ lỗi cho ai ngoài bản thân.

Tự hủy hoại tài khoản trong trading

May mắn thay, nếu bạn đang đọc bài viết này thì vẫn chưa quá muộn để sửa sai.

Chúng tôi muốn giúp bạn tránh những sai lầm chết người này – những "điểm mù" mà rất nhiều trader gặp phải – để bạn không đi vào vết xe đổ của những người đã bị "cháy tài khoản".

Để dễ nhớ, chúng tôi gọi 5 sai lầm này là “5 chữ O trong Trading” (The 5 O’s of Trading). Và đây là 5 "món ăn" cực kỳ độc hại mà bất kỳ trader nào cũng nên tránh:

Overconfidence – Quá tự tin
Overtrading – Giao dịch quá mức (bao gồm cả giao dịch trả thù)
Overleveraging – Dùng đòn bẩy quá cao
Overexposure – Mở quá nhiều vị thế rủi ro giống nhau
Overriding Stop Losses – Phớt lờ hoặc xóa lệnh cắt lỗ

1. Overconfidence – Quá Tự Tin

Đây không chỉ đơn giản là cảm giác “tôi làm được” – mà là sự ảo tưởng về khả năng trading của bản thân.

Một chút tự tin là tốt, nhưng quá tự tin sẽ giết chết tài khoản.

Bạn không phải là DJ Khaled. Không phải giao dịch nào bạn vào cũng thắng.

Hiệu ứng quá tự tin (Overconfidence effect) là một dạng thiên kiến nhận thức, khiến bạn đánh giá năng lực của mình cao hơn thực tế.

3 dạng phổ biến của quá tự tin:

Overestimation – Tự đánh giá quá cao khả năng của mình
Overprecision – Quá tin rằng mình "biết chắc sự thật"
Overplacement – Nghĩ rằng mình giỏi hơn người khác

Ví dụ: hỏi 100 người lái xe, thì hầu hết đều tự nhận mình là “lái giỏi trên trung bình”. Nếu ai cũng giỏi thì ai là trung bình?

Trong trading, biết rõ giới hạn của bản thân và luôn chừa chỗ cho việc mình có thể sai là cách giúp bạn sống sót lâu dài.

2. Overtrading – Giao Dịch Quá Mức (bao gồm cả Giao Dịch Trả Thù)

Overtrading xảy ra khi bạn:

Vào lệnh quá nhiều
Dùng khối lượng quá lớn so với tài khoản
Giao dịch theo cảm xúc hoặc không theo kế hoạch rõ ràng.

Hãy tập thói quen viết nhật ký giao dịch:

Nhat ký giao dịch

Bạn muốn lấy file này thì link ở đây nhé: Nhật Ký Giao Dịch

Dấu hiệu bạn đang overtrade:

Vừa cắt lỗ xong đã nhảy vào lệnh khác
Đáng lẽ chỉ nên theo dõi khung D1 nhưng lại soi khung M5 để tìm lệnh
Cố gắng “nhồi” lệnh khi không có setup chất lượng

Trading không phải game spam lệnh. Nó là trò chơi của sự kiên nhẫn.

Giao dịch trả thù (Revenge Trading)

Khi bạn vừa thua lỗ, tâm lý dễ bị kích động và muốn “gỡ gạc lại” ngay lập tức.

Kết quả: bạn càng mất nhiều hơn.

Làm sao để tránh overtrading?

Luôn tỉnh táo và kiểm soát cảm xúc trước khi giao dịch
Tuân thủ kế hoạch giao dịch, không bịa setup
Chấp nhận thua lỗ nhỏ để bảo vệ tài khoản lớn
Tập trung vào quá trình, không phải lợi nhuận ngắn hạn

3. Overleveraging – Dùng Đòn Bẩy Quá Cao

Đòn bẩy giúp bạn kiểm soát khối lượng lớn chỉ với vốn nhỏ. Nhưng đó là con dao hai lưỡi.

Ví dụ: Với $1,000, bạn có thể mở vị thế $100,000 với đòn bẩy 100:1. Nghe có vẻ hấp dẫn – cho đến khi thị trường đảo chiều và thổi bay toàn bộ tài khoản chỉ với một cú swing nhỏ.

Đòn bẩy càng cao, rủi ro càng lớn.

Sự thật đáng lưu ý:

Trader chuyên nghiệp thường dùng true leverage < 10:1
Nghiên cứu cho thấy:
- 40% trader có true leverage ≤ 5:1 có lãi
- Nhưng chỉ 17% trader có leverage ≥ 25:1 có lãi

Cách tính đòn bẩy thật (true leverage):

True leverage = Quy mô lệnh / Vốn tài khoản

Ví dụ: Tài khoản $5,000 → muốn dùng leverage 10:1 → không mở quá $50,000.

Muốn sống lâu trong thị trường? Càng ít đòn bẩy, càng an toàn.

4. Overexposure – Mở Quá Nhiều Lệnh Có Tính Tương Quan Cao

Bạn nghĩ mình đang “đa dạng hóa” rủi ro khi mở nhiều cặp tiền khác nhau?

Sự thật: Rất nhiều cặp tiền di chuyển cùng hướng, đặc biệt là những cặp cùng liên quan tới USD, JPY hoặc AUD.

Ví dụ: Mở cả AUD/USD và NZD/USD cùng lúc thực chất là đặt 2 cược vào cùng 1 hướng.

Bạn tưởng là chia nhỏ rủi ro – nhưng thật ra là nhân đôi rủi ro!

Hiểu về “tương quan tiền tệ” (Currency Correlation)

Tương quan là cách hai cặp tiền di chuyển đồng pha, ngược pha hoặc ngẫu nhiên với nhau trong một khoảng thời gian.

Nếu không hiểu rõ mối tương quan, việc mở nhiều lệnh sẽ khiến bạn vượt quá mức rủi ro tối đa.

5. Overriding Stop Loss – Phớt Lờ hoặc Xóa Lệnh Cắt Lỗ

Lệnh cắt lỗ (Stop Loss) là công cụ bảo vệ sinh tồn của trader.

Nhưng vì cái tôi, nhiều người:

Xóa SL với hi vọng "thị trường sẽ quay đầu"
Nới SL để "giữ lệnh lâu hơn"

Kết quả: Lỗ càng nặng, tâm lý càng tệ, tài khoản càng bay nhanh.

Hãy nhớ:

Nếu lý do vào lệnh không còn đúng, lệnh đó phải bị cắt.
Không bao giờ được nới rộng stop loss.
Không bao giờ được xóa stop loss.

Bạn thà lỗ nhỏ và học bài học, còn hơn cố gồng và bị “gột sạch tài khoản”.

Tổng kết: Vì sao Trader thất bại?

Trader thất bại không phải vì họ thiếu cơ hội, mà vì họ vướng vào 5 chữ “O” sau:

Overconfidence – Quá tự tin, chủ quan
Overtrading – Giao dịch quá mức, không có kế hoạch
Overleveraging – Dùng đòn bẩy quá lớn
Overexposure – Rủi ro chồng chéo vì tương quan cặp tiền
Overriding Stops – Không tuân thủ nguyên tắc cắt lỗ

Muốn tồn tại lâu dài? Hãy kiểm soát rủi ro, rèn tính kiên nhẫn và tuân thủ kỷ luật.
Thị trường luôn có chỗ cho những ai biết giữ mình.

👉 Đọc thêm: