Quản Lý Rủi Ro Là Gì? – Bài Học Sống Còn Khi Giao Dịch Forex

Quản Lý Rủi Ro Là Gì? – Bài Học Sống Còn Khi Giao Dịch Forex

Quản lý rủi ro là một trong những chủ đề quan trọng nhất mà bạn sẽ từng đọc khi học giao dịch forex.

Tại sao quản lý rủi ro lại quan trọng?

Vì giao dịch là công việc kiếm tiền – và để kiếm tiền một cách bền vững, bạn phải học cách bảo vệ vốn, hay nói cách khác là quản lý rủi ro (tức là hạn chế những khoản thua lỗ quá lớn).

Chúng ta không thể nào kỳ vọng tìm được một chén thánh mà tỷ lệ win 90%-100% được mà hãy học cách chấp nhận có những lệnh thua, lệnh hoà, lệnh thắng đặc biệt phải có những lệnh thắng lớn và không bao giờ có những lệnh thua lớn. 

Trớ trêu thay, đây lại là một trong những điều bị bỏ qua nhiều nhất bởi phần lớn trader mới.

Nhiều người lao vào thị trường với tâm thế:

“Tôi có thể chịu mất bao nhiêu ở lệnh này?”
→ rồi bấm nút đặt lệnh mà không tính toán gì đến toàn bộ tài khoản.

Và có một từ dành cho kiểu giao dịch này...

CỜ BẠC!

Cờ bạc khác nhà giao dịch ở chỗ là cờ bạc xuống tiền trước rồi mới mở bài còn nhà giao dịch được xem bài trước khi xuống tiền.

Giao dịch không có quản lý rủi ro = ĐANG ĐÁNH BẠC

Khi bạn giao dịch mà không có quy tắc quản lý rủi ro, bạn đang đặt cược theo cảm tính, hy vọng trúng số, không quan tâm đến lợi nhuận dài hạn.

Bạn không tính đến tỉ lệ thắng, kỳ vọng lợi nhuận, hay xác suất – tất cả những gì bạn quan tâm là lệnh này thắng lớn.

Nhưng thị trường không giống như máy chơi game.
Nếu bạn cứ tìm "jackpot", thì cái bạn sẽ nhận được là "cháy tài khoản".

Quản lý rủi ro đúng cách = Giúp bạn vừa an toàn, vừa có lợi nhuận

Nếu bạn nghĩ rằng “đánh bạc” là cách để giàu nhanh, hãy nghĩ đến ví dụ này:

Ví dụ: Tại sao sòng bạc luôn thắng?

Người ta đến Las Vegas hàng ngày để thử vận may.
Và đúng là nhiều người thật sự thắng lớn, có người ăn trọn jackpot $100,000 ở máy máy đánh bạc. 

Nhưng câu hỏi đặt ra:

Nếu có nhiều người thắng như vậy,
tại sao sòng bạc vẫn giàu, vẫn sống khỏe?

Câu trả lời là:
Sòng bạc kiếm tiền nhờ những người cố chấp

Đó là lý do có câu: "Nhà cái luôn thắng."

Sòng bạc không phải do may mắn – họ là những nhà giao dịch kỳ cựu

Họ biết rõ xác suất, tỷ lệ rủi ro, cách phân bổ vốn, cách kiểm soát thua lỗ.

Dù bạn có thắng một lần, nhưng cả trăm người khác thua sẽ giúp sòng bạc vẫn lời đều đặn.

Tức là: Họ kiểm soát rủi ro và để xác suất làm phần còn lại.

Trong trading cũng vậy: Bạn phải trở thành nhà giao dịch, không phải con bạc

Nếu bạn biết cách kiểm soát thua lỗ, bạn sẽ có cơ hội sống sót lâu dài và thậm chí có lợi nhuận đều đặn.

Trading thực chất là một trò chơi của xác suất.

Ở sòng bạc, lợi thế nhà cái chỉ cần hơn người chơi 5%, và chỉ 5% đó thôi đã là đủ để phân định ai thắng – ai thua về dài hạn.

Bài học rút ra:

• Đừng tìm kiếm những cú thắng "trúng lớn"

• Hãy học cách giới hạn lỗ, quản lý rủi ro

• Từng bước nâng cao xác suất thắng về dài hạn

Bạn muốn trở thành người chiến thắng lâu dài, hay chỉ là người "ăn may" vài lệnh rồi cháy tài khoản?

Hãy làm nhà thống kê giàu có – chứ đừng làm con bạc trắng tay.

👉 Tiếp theo:
Vậy làm thế nào để quản lý rủi ro đúng cách trong forex?
Làm sao để biết nên mạo hiểm bao nhiêu mỗi lệnh, và làm thế nào để không bị thổi bay tài khoản?

Cùng đọc tiếp các phần sau để hiểu chi tiết hơn về cách đặt stop loss, tính khối lượng lệnh và xây dựng hệ thống quản lý vốn bền vững.