Cách giao dịch Forex – Hướng dẫn dành cho nhà giao dịch cá nhân
Làm sao để tham gia thị trường ngoại hối?
Sau khi tìm hiểu thị trường forex là gì, khối lượng giao dịch ra sao và các cặp tiền tệ hoạt động thế nào, giờ là lúc bạn khám phá: làm thế nào để bắt đầu giao dịch forex?
Thị trường ngoại hối mở ra nhiều hình thức đầu tư và đầu cơ khác nhau, đặc biệt phù hợp với nhà giao dịch nhỏ lẻ (retail trader). Dưới đây là các công cụ tài chính phổ biến để giao dịch forex:
1. Hợp đồng tương lai tiền tệ (Currency Futures)
- Là hợp đồng mua bán một đồng tiền tại một mức giá xác định vào một thời điểm cụ thể trong tương lai.
- Được niêm yết và giao dịch trên sàn tập trung như Chicago Mercantile Exchange (CME).
- Tính minh bạch cao, được quản lý nghiêm ngặt, phù hợp với những ai ưa sự rõ ràng về giá cả và quy trình khớp lệnh.
2. Quyền chọn tiền tệ (Currency Options)
- Cho phép mua hoặc bán một đồng tiền tại mức giá xác định trong tương lai nhưng không bắt buộc phải thực hiện.
- Giao dịch trên các sàn như CME, ISE hoặc PHLX.
- Điểm trừ: thời gian giao dịch giới hạn và thanh khoản không cao như thị trường spot.
3. Quỹ ETF tiền tệ (Currency ETFs)
-
Cho phép đầu tư vào một đồng tiền hoặc nhóm tiền tệ thông qua quỹ quản lý chuyên nghiệp.
-
Giao dịch như cổ phiếu trên sàn, giúp nhà đầu tư tiếp cận forex mà không cần trực tiếp đặt lệnh.
-
Hạn chế: không giao dịch 24/5 như forex và phát sinh phí giao dịch.
4. Thị trường giao ngay (Spot FX)
-
Là thị trường phi tập trung (OTC), không có sàn giao dịch trung tâm.
-
Giao dịch trực tiếp qua mạng điện tử hoặc điện thoại giữa các tổ chức tài chính.
-
Giao dịch diễn ra theo tỷ giá thực tế, nhưng việc chuyển giao tiền tệ thường được hoàn tất sau 2 ngày làm việc (T+2).
-
Đây là thị trường chính của các tổ chức lớn như ngân hàng, quỹ bảo hiểm, công ty đa quốc gia...
5. Giao dịch forex bán lẻ (Retail Forex)
-
Dành cho cá nhân với vốn nhỏ, thông qua các nhà môi giới (forex broker).
-
Không giao dịch tiền thực mà là hợp đồng ký quỹ có đòn bẩy, được tự động “roll over” mỗi ngày.
-
Lợi nhuận hoặc thua lỗ dựa trên biến động tỷ giá – không có chuyện “nhận tiền mặt” như trong hợp đồng vật chất.
-
Đòn bẩy cao (ví dụ: $2.000 có thể mở vị thế trị giá $100.000).
6. Cá cược chênh lệch tỷ giá (Forex Spread Betting)
-
Hình thức đặt cược theo hướng đi của tỷ giá (lên hoặc xuống).
-
Phổ biến tại Vương quốc Anh, bị cấm tại Mỹ.
-
Không sở hữu tài sản thật – chỉ dự đoán biến động giá.
7. Hợp đồng chênh lệch CFD Forex (Forex CFDs)
-
Là hợp đồng giữa nhà giao dịch và nhà cung cấp CFD, trao đổi phần chênh lệch giá giữa lúc mở và đóng vị thế.
-
Có thể giao dịch cả hai chiều (long/short).
-
Được coi là công cụ đầu cơ, không mang tính giao nhận tiền thật.
-
Phổ biến tại châu Âu, Úc – bị cấm tại Mỹ (được gọi bằng tên khác là “giao dịch forex bán lẻ”).
Kết luận
Có nhiều cách để bạn tham gia thị trường ngoại hối tùy theo quy mô vốn, mục tiêu đầu tư và mức độ am hiểu.
Với nhà giao dịch cá nhân, giao dịch spot forex qua nhà môi giới, CFD forex, hoặc ETF tiền tệ là lựa chọn phổ biến nhất.
